有赞怎么对账？日常对账与月末核对流程

在有赞做日常或月末对账，先选好店铺、时间、账户和业务范围。经营报表看卖了多少，资金账单看账户收支，银行流水看实际到账。用订单和流水把它们对起来，别直接比当天总额。

一、找到有赞对账所需的报表

先登录有赞后台，选择要操作的店铺，再按下方路径进入。

有赞微商城实拍 · 微商城在「商城 → 资产」里找「对账单下载」和「对账单明细」

有收支就会产生明细。日汇总在次日对完前一天的账后生成，月汇总在次月初处理。查当天的收支先看明细，等汇总生成后再对。

条件	操作建议
店铺／账务主体	总部和门店分别列明，账务主体是实际发生资金变化的店铺
日期	日常查现金流按入账时间；查一批订单的后续结果按同一订单范围关联
账户	店铺余额、储值资金、现金标记等分开核对
业务类型	订单入账、退款、手续费、充值、提现分别统计
订单范围	按相同来源、支付方式和结算状态分组，不混入无资金流的标记支付

官方订单与账单明细核对教程有一套以相同下单时间范围、已结算且适用微信支付订单为基础的示例。这是特定订单范围核对法，不能推广成所有渠道的日终余额公式。

订单报表至少保留教程列出的订单号、订单类型、创建时间、付款时间、交易成功时间、付款方式、运费、应收金额、实付金额、退款状态、已退款金额和结算状态。

资金明细保留账户、入账时间、收支类型、金额和关联单号。分账另保留原订单、账单编号、规则、分出方、分入方和周期。字段名称按当前导出文件实际列名映射，不强行改写原始数据。

演示：100元交易完成结算，产生100元订单入账；若适用0.6%交易费，另有0.6元费用支出；之后全额退款，另有100元退款支出。用关联单号将三条记录连起来，就能看到该订单净资金变化。

当退款发生在结算后，交易费用可能按规则不退。不要因为顾客已经收到100元退款，就删除原来的0.6元费用。

**订单与资金。**选定一批同口径订单，检查是否已结算、退款是否在统计范围内，按关联单号找订单入账与退款记录。现金及标记支付单独核对真实收款，不计入有赞实际资金收入。

**资金账户与分账。**按分账单核对实际分出和分入，将分账手续费独立列出。充值、归集、收益发放属于账户间或组织内资金变化，不应重复当作顾客新收入。

**账户与银行。**按提现记录对应银行入账。提现在途、失败退回、费用及到账日期差异分别记录。不要用全部订单号直接匹配银行当天一笔汇总出款。

逐项记录差异金额、订单或账单号、原因、所属期间、负责人和下一步。已解释的时间差保留对应下期记录，未解释差异提交具体流水排查。

同一账户的期间余额可用“期初＋期间全部收入－期间全部支出＝期末”作核对框架，前提是账户和期间一致、收支没有遗漏，并按账单区分冻结、可用等口径。它是核算方法，不是某个有赞接口或报表的专用公式。

先用同一家店、同一日期口径和同一账户查。再把待结算、现金标记、费用、退款和内部划转分开，用对应单号逐笔对。