交易安全管理细则

1.【违规定义】

一、什么是“交易安全管理”

交易安全管理是指在各类交易活动中，通过制定规则、技术防护、风险监控等措施，保障交易双方合法权益，防范欺诈、虚假交易等风险，确保交易过程合法合规、公平公正、高效有序。

二、什么是“危及交易安全”

指商家在交易过程中实施的可能导致交易中断、消费者权益受损或平台交易秩序遭受破坏的行为。

三、什么是“虚假交易”？

指商家通过虚构交易事实、隐瞒真实信息等不正当手段，伪造商品销量、用户评论、成交金额等数据，干扰消费者购物决策、损害其他商家合法权益或违反法律法规，破坏有赞正常经营秩序的行为。

2.【违规行为判定】

一、违规判定依据

1、有赞在收到投诉、举报或获取可信的线索、证据时，有权对商家店铺的异常交易情况进行核查。若商家被认定存在异常交易数据，除非能做出合理解释并提供相应证据且被认定为合理的，否则将被判定为违规。

2、有赞有权基于大数据技术，从发货物流、交易账号、交易行为、售后申请等维度对异常的交易数据进行核查，并在概率理论基础上判定否属于违规。

二、如何判断“危及交易安全”？

出现以下情形，将被判定为“危及交易安全”，包括但不限于：

1、交易数据异常：短期内，商家因违背承诺、未收到货的投诉量或店铺退款纠纷量过大，可能导致买家钱款损失。

2、违规操作行为：交易中存在诱导交易对方违背有赞正常交易流程操作的行为。

3、纠纷处理不当：交易纠纷经有赞判定支持买家退货退款、换货、维修等诉求后，商家拒不配合，或商家将钱货滞留至一方，并拒绝响应有赞的处理要求，致使买家权益受损。

4、履约能力存疑

（1）商家交付买家的商品存在大量劣质的情形，或大量订单存在未按约定提供服务的情形，经有赞综合判断有理由认为商家无履约意图。

（2）商家经营状况恶化、资金异常转移、多次失联，或存在其他丧失履约能力的情形。

5、其他风险情形：除上述明确列举的情形外，有赞有权基于交易数据、用户反馈、行业监管要求等多维度信息，综合判定其他可能危及交易安全的行为或情形，并采取相应处理措施。

三、如何判定“虚假交易”？

（一）商家通过不正当的方式、非真实交易的方式进行虚假交易：

包括但不限于以下情形：

（1）自卖自买：指商家使用自有账号、自行注册新账号或操纵其他账号，冒充消费者身份购买自家所售商品，借此增加商家商品销量、评论数等的行为；

（2）第三方炒作：指商家利用第三方炒作团伙或通过与他人协议以不正当方式进行的炒作；利用第三方（包括其他卖家）提供的工具、服务或便利条件进行虚假交易；

（3）商品信息造假：指商家通过发布无实质交易内容、变更商品页面信息、搭配套餐方式、以不合理的规格进行件数拆分、设置异常大额优惠或大幅度修改商品价格等非真实交易的手段来提高商品销量等的行为；

（4）物流造假：指商家使用不真实的物流单号，通过使用虚假的或重复使用的物流单号、空包发货或不发货等虚假物流手段来进行虚假交易、提高商品销量等；

（5）同一用户（包括但不限于同一设备、同一IP等），在同一商家店铺内高频购买同一个/同一类商品，超出单一消费者合理消费需求或存在批量异常退款等非真实有效消费行为；

（6）商家使用其他非正常交易手段来提高商品销量、商品评论或成交金额等。

（二）为他人虚假交易提供服务、帮助或便利：

商家发布虚假交易相关服务类信息。如：商家在公众平台以文字或语音形式发布虚假交易或雇佣他人进行虚假交易等相关信息；

（三）存在手段恶劣，严重影响有赞正常经营生态的刷单行为：

商家通过周期短、频次高、手段多及数量大的虚假交易行为，快速地获得销量、评价等严重影响有赞其他商家及用户体验的行为，或短期内产生大量异常订单。

（四）有其他合理依据认为商家存在虚假交易行为的。

3.【违规处理方式】

视商家违规程度，对违规商家、店铺及关联店铺关联店铺管理采取包括但不限于以下措施：下架商品、限制商品创建、限制交易、限制提现/转账、终止合作等。

4.【申诉处理】

可参照申诉管理，具体申诉材料以提交申诉页面展示的申诉要求为准。