关于从事非法活动违规情形处理细则

1.【违规定义】

一、什么是“从事非法活动”？

指用户实施危及交易安全、涉嫌洗钱、参与赌博活动、盗卡及盗用他人资产、骗取他人财物、非法集资、信用卡套现、传销等违反法律法规的行为。

二、如何判定“从事非法活动”？

1、涉嫌不合规交易（如赌博、大量资金异常转移）等存在资金安全风险，侵害消费者/有赞权益的行为；

2、商家在交易中诱导客户违背正常交易流程操作，获取客户财物、套现资金的；

3、商家未按要求提供保障服务，大量商品或订单未按约定提供服务，过度承诺无法履约（如难以验证的或存在兑现风险的服务承诺/活动信息：不合理的质保期）等可能/已经妨害消费者权益的情形；

4、存在引发司法调查、行政监管、行政诉讼、媒体报道、公众质疑、负面舆论、舆情事件等风险的商品、信息或行为；

5、商家风险客诉聚集且存在异常订单、异常用户占比高等异常情形；

6、提供任何违反社会公共秩序与善良风俗、及社会主义核心价值观的服务；

7、直接或间接地采取上述方式从事非法活动的行为，包括但不限于通过关联主体，与他人协同或指使他人采取上述方式从事非法活动。

2.【违规处理方式】

视商家违规程度，对违规商家、店铺及关联店铺关联店铺管理采取包括但不限于以下措施：限制店铺交易/限制买家交易、限制提现等，并进行交易核查。

若违规行为事实清晰、证据确凿，有赞有权对违规店铺及关联店铺直接采取延迟结算、限制交易、终止合作等处理措施。

3.【申诉处理】

可参照申诉管理，具体申诉材料以提交申诉页面展示的申诉要求为准。