第十六条 危及交易及账户安全

【适用情形】商家及消费者发生或可能引发危及交易安全或有赞账户安全行为。

【生态管理措施】有赞视紧急、严重程度可采取有赞账户管控措施、监管账户、查封账户等措施。

【措施解除】有赞根据风险消除情形，可解除部分或全部生态管理措施。

————《有赞生态管理与违规处理规范》 

规则解读：

一、哪些是危及交易安全的行为？

危及交易安全的行为包括但不限于：

（一）短期内，有赞商家因违背承诺，导致未收到货的投诉量或店铺退款纠纷量过大；

（二）交易中存在诱导交易对方违背有赞正常交易流程操作的行为；

（三）交易纠纷过程中交易支持买家退货退款、换货、维修等，但商家未配合可能导致买家钱款损失；

（四）交易纠纷过程中钱、货在一方且不配合有赞处理；

（五）通过账户信息、经营特征、资金往来等方式判断商家或买家与骗取他人财物的骗取方存在关联关系；

（六）商家交付买家的商品存在大量劣质、货不对板的情形，或商家大量订单存在未按约定提供服务的情形，经有赞综合判断有理由认为商家无履行合同之意图。

二、如何认定“可能即将发生危及交易安全”的行为？

有赞利用大数据技术等各类措施，对交易、商品或店铺进行多纬度、全方位地综合风险排查是否存在“可能即将发生危及交易安全”的现象，通过进一步获取有关可信线索和掌握相应证据以及基于各种不安要素，预判商家的商品、行为或交易模式极易触发危及交易安全导致消费者权益受损，基于该等情形下，进而作出认定。

三、哪些是“可能引发危及交易安全”的情形？

包括但不限于：

（一）交易评价中出现大量消费者反馈劣质、假冒商品等；

（二）店铺实际控制人的其他店铺相同或同类的商品或服务发生过危及交易安全的行为；

（三）店铺经营状况严重恶化；

（四）商家/店铺大量资金异常转移；

（五）商家多次失联；

（六）商家有丧失或可能丧失履约能力的其他情形。

四、哪些是危及有赞账户安全的行为？

危及有赞账户安全的行为包括但不限于：

（一）涉嫌违规转让有赞店铺；

（二）非店铺管理员涉嫌违规操作可能危及有赞账户安全；

 五、如发生危及交易及账户安全情形的，有赞将采取哪些生态管理措施？

有赞根据其行为并结合事件的紧急、严重程度可采取屏蔽商品、限制发布商品、延长订单结算周期、限制买家行为、限制创建店铺、限制店铺登录、冻结资金、限制提现转账、限制交易、监管账户、查封账户等措施。